Правила Национального Банка Республики Казахстан от 23.05.1997 N 206 "ПРАВИЛА ПРОВЕДЕНИЯ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В РЕСПУБЛИКЕ КАЗАХСТАН".
5. Операции физических лиц - резидентов и нерезидентов в иностранной валюте
5. Операции физических лиц - резидентов и нерезидентов в иностранной валюте
5.01. Для проведения валютных операций физические лица - резиденты и нерезиденты открывают валютные счета в уполномоченных банках, кроме случаев, предусмотренных настоящими Правилами.
Открытие, ведение и закрытие физическими лицами - резидентами и нерезидентами счетов в иностранной валюте в уполномоченных банках производится в порядке, предусмотренном нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.
Средства физических лиц - резидентов и нерезидентов в иностранной валюте подлежат зачислению на их валютные счета и снятию с этих счетов в уполномоченных банках без ограничений.
5.02. По счетам физических лиц в иностранной валюте не могут производиться операции, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе, по оплате контрактов между юридическими лицами в качестве третьего лица.
В случае, если физические лица - резиденты или нерезиденты зарегистрированы в качестве хозяйствующих субъектов без образования юридического лица, им открывается валютный счет в соответствии с п.п. 3.01. и 4.01. настоящих Правил. Режим использования средств в иностранной валюте на этих счетах подпадает под режим использования, определенный настоящими Правилами для юридических лиц - резидентов и нерезидентов соответственно.
5.03. При проведении валютных операций на сумму в эквиваленте свыше трех тысяч долларов США физические лица - резиденты и нерезиденты представляют в уполномоченные банки надлежащим образом оформленные документы (договоры, контракты, соглашения, инвойсы, коносаменты и другие).
В случае проведения валютных операций, по которым требуются лицензия или свидетельство о регистрации в Национальном Банке Казахстана, физические лица - резиденты обязаны представлять в уполномоченный банк оригиналы и копии таких лицензий или свидетельства о регистрации. После сверки представленных документов, их копии остаются в уполномоченном банке, а оригиналы возвращаются физическому лицу. При этом уполномоченный банк на оригинале свидетельства о регистрации или лицензии на проведение операции, связанной с движением капитала, должен делать отметки о датах и суммах проведенных платежей.
Уполномоченные банки вправе затребовать дополнительно необходимую информацию и документы относительно проводимой валютной операции в целях проверки соблюдения валютного законодательства.
5.04. Физические лица - резиденты и нерезиденты вправе приобретать иностранную валюту на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан без ограничений через уполномоченные банки и уполномоченные организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций.
5.05. Физические лица - резиденты и нерезиденты вправе использовать наличную иностранную валюту на территории Республики Казахстан только для проведения обменных операций через уполномоченные банки и уполномоченные организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, для зачисления на свои валютные счета, осуществления переводов через уполномоченные банки без открытия счета в случаях, предусмотренных настоящими Правилами, и для расчетов за товары и услуги, реализуемые юридическими лицами, имеющими соответствующую лицензию Национального Банка Казахстана, а также для оказания благотворительной помощи.
5.06. Уполномоченные банки вправе предоставлять кредиты в иностранной валюте и в тенге физическим лицам - резидентам и нерезидентам. Для предоставления кредита физическим лицам - нерезидентам в иностранной валюте на срок свыше 180 дней необходимо наличие соответствующей лицензии Национального банка Казахстана.
5.07. Валютные ценности могут приниматься уполномоченными банками в качестве залога для выдачи кредитов физическим лицам - резидентам и нерезидентам в иностранной валюте и в тенге.
При несвоевременном возврате должником полученных кредитов валютные ценности могут быть реализованы в установленном законом порядке для погашения кредита и процентов по нему.
5.07-1. Текущие валютные операции в виде разовых переводов физических лиц - резидентов и нерезидентов на сумму в эквиваленте до трех тысяч долларов США могут осуществляться через уполномоченные банки без открытия счета.
Нормы настоящего пункта не распространяются на переводы физических лиц - резидентов и нерезидентов, если данные переводы связаны с осуществлением предпринимательской деятельности, инвестиционной деятельности или приобретением прав на недвижимость.
5.07-2. Перевод иностранной валюты из Республики Казахстан и получение иностранной валюты, переведенной в Республику Казахстан, осуществляется физическим лицом или его уполномоченным представителем при предъявлении документа, удостоверяющего личность, и поручения на перевод или заявления на получение перевода.
В поручении на перевод иностранной валюты из Республики Казахстан должны быть указаны:
фамилия, имя, отчество отправителя;
сведения о документе, удостоверяющем личность отправителя (номер, серия, кем и когда выдан);
РНН (в случае, если отправитель в соответствии с налоговым законодательством Республики Казахстан является налогоплательщиком);
реквизиты получателя (если получатель юридическое лицо);
фамилия, имя, отчество, а также другие данные, позволяющие банку идентифицировать личность получателя (если получатель физическое лицо);
реквизиты обслуживающего банка;
сумма перевода и цель перевода;
дата и подпись физического лица.
В получении на перевод иностранной валюты из Республики Казахстан отправителем должна быть произведена запись, что данный перевод не связан с предпринимательской деятельностью, инвестиционной деятельностью или приобретением прав на недвижимость.
5.07-3. В заявлении на получение переведенной в Республику Казахстан иностранной валюты должны быть указаны:
фамилия, имя, отчество получателя;
сведения о документе, удостоверяющем личность получателя (номер, серия, кем и когда выдан);
РНН (в случае, если получатель в соответствии с налоговым законодательством Республики Казахстан является налогоплательщиком);
сумма перевода и цель перевода;
дата и подпись физического лица.
В заявлении на получение иностранной валюты, переведенной из-за границы в Республику Казахстан, получателем должна быть произведена запись, подтверждающая, что данный перевод не связан с предпринимательской или инвестиционной деятельностью за границей.
5.07-4. При предоставлении физическим лицом документов, не отвечающих требованиям, установленным настоящими Правилами, а также при отказе предоставить указанные документы, уполномоченный банк не осуществляет перевод или выдачу иностранной валюты.
5.07-5. При невозможности выплаты перевода в связи с отсутствием платежной инструкции банка - корреспондента либо в связи с неявкой получателя перевода иностранная валюта, переведенная в Республику Казахстан, возвращается уполномоченным банком банку - корреспонденту по истечении 180 дней со дня поступления.
