Закон Республики Казахстан от 31.08.1995 N 2444 "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан".
Раздел I. Основания и условия создания и деятельности банков

  • Раздел I. Основания и условия создания и деятельности банков

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Банк, его статус и местонахождение

Статья 2. Основные понятия, используемые в настоящем Законе

Статья 2-1. Аффилированные лица банка

Статья 3. Банковская система Республики Казахстан

Статья 4. Банковское законодательство Республики Казахстан

Статья 4-1. Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан

Статья 5. Организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций

Статья 5-1. Организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня

Статья 6. Запрет на неуполномоченную деятельность

Статья 7. Разграничение ответственности банков и государства. Независимость банков

Статья 8. Деятельность, запрещенная или ограниченная для банков и банковских холдингов

Статья 8-1. Ограничения, предъявляемые к банкам, при совершении сделок

Статья 9. Запрет на рекламу, не соответствующую действительности

Статья 10. Ассоциации (союзы) банков

Статья 10-1. Консорциумы и другие объединения с участием банков

Статья 11. Исключена

Статья 11-1. Дочерние организации банков и банковских холдингов и значительное участие банков и банковских холдингов в капитале

Статья 11-2. Дочерние организации банков, приобретающие сомнительные и безнадежные активы родительского банка, и организация, приобретающая сомнительные и безнадежные активы, участниками которой являются банк и организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня

Глава 2. Создание банка и осуществление банковской деятельности

Статья 12. Исключена

Статья 13. Разрешение уполномоченного органа на открытие банка

Статья 13-1. Открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан

Статья 14. Учредительные документы банка

Статья 15. Организационно-правовая форма и наименование банка

Статья 16. Уставный и собственный капитал банка

Статья 16-1. Субординированный долг

Статья 16-2. Бессрочные финансовые инструменты

Статья 16-3. Особенности выпуска и (или) размещения банком эмиссионных ценных бумаг на территории иностранного государства

Статья 17. Учредители и акционеры банка

Статья 17-1. Банковский холдинг и крупный участник банка

Статья 17-2. Особенности приобретения объявленных акций банка Правительством Республики Казахстан

Статья 18. Особенности создания дочерних банков банками-нерезидентами Республики Казахстан

Статья 19. Заявление о выдаче разрешения на открытие банка

Статья 20. Требования, предъявляемые к руководящим работникам банка и банковского холдинга

Статья 21. Дополнительные требования к созданию банка с участием нерезидентов Республики Казахстан

Статья 22. Исключена

Статья 23. Порядок рассмотрения заявления о выдаче разрешения на открытие банка

Статья 24. Отказ в выдаче разрешения на открытие банка

Статья 25. Государственная регистрация банка, перерегистрация микрофинансовой организации в банк

Статья 26. Лицензирование банковских и иных операций

Статья 27. Основания отказа в выдаче лицензии на проведение банковских или иных операций

Статья 28. Изменения и дополнения в учредительные документы банка

Статья 29. Создание, закрытие филиалов и представительств банка

Статья 30. Банковская деятельность

Статья 31. Общие требования к операциям, проводимым банками

Статья 31-1. Уведомление об утверждении финансовых продуктов банком, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций

Статья 32. Обязанность банка по раскрытию общих условий проведения операций

Статья 33. Договорный характер отношений между банком и клиентом

Статья 34. Банковская заемная операция

Статья 34-1. Особенности ипотечного займа физического лица, не связанного с предпринимательской деятельностью

Статья 35. Обеспечение возвратности кредитов

Статья 36. Условия и порядок урегулирования задолженности и меры, применяемые в отношении неплатежеспособного заемщика

Статья 36-1. Порядок уступки прав (требований) по договору банковского займа

Статья 37. Срок исковой давности

Статья 38. Осуществление платежей и переводов денег

Статья 39. Ставки и тарифы

Статья 40. Запрет на предоставление льготных условий лицам, связанным с банком особыми отношениями

Статья 40-1. Банковский омбудсман, его статус, порядок избрания и досрочное прекращение его полномочий

Статья 40-2. Требования к банковскому омбудсману

Статья 40-3. Порядок принятия решений банковским омбудсманом

Статья 40-4. Деятельность банковского омбудсмана

Статья 40-5. Система управления рисками и внутреннего контроля

Глава 4. Регулирование деятельности банков

Статья 41. Меры, применяемые к банкам и их должностным лицам. Способы банковского регулирования

Статья 42. Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты

Статья 43. Провизии (резервы)

Статья 44. Проверка деятельности банков, крупных участников банков, банковских холдингов и участников банковских конгломератов

Статья 45. Меры раннего реагирования

Статья 45-1. Меры надзорного реагирования

Статья 45-2. Рекомендательные меры надзорного реагирования

Статья 46. Меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков

Статья 47. Исключена

Статья 47-1. Принудительные меры надзорного реагирования

Статья 47-2. Санкции

Статья 48. Основания для приостановления, прекращения действия либо лишения лицензии и (или) приложения к лицензии на проведение всех или отдельных банковских операций

Статья 48-1. Последствия лишения банка лицензии

Статья 49. Исключена

Статья 50. Банковская тайна

Статья 51. Наложение ареста и обращение взыскания на деньги и имущество, находящиеся в банке

Статья 52. Исключена

Глава 4-1. Особенности создания и деятельности исламских банков

Статья 52-1. Требования к деятельности исламского банка

Статья 52-2. Деятельность совета по принципам исламского финансирования

Статья 52-3. Последствия признания операций и сделок исламского банка не соответствующими требованиям к деятельности исламского банка

Статья 52-4. Дополнительные требования к уставу исламского банка

Статья 52-5. Банковские и иные операции исламского банка

Статья 52-6. Депозиты исламского банка

Статья 52-7. Особенности выпуска ценных бумаг исламским банком

Статья 52-8. Финансирование физических и юридических лиц в качестве торгового посредника путем предоставления коммерческого кредита без условия о последующей продаже товара третьему лицу

Статья 52-9. Финансирование производственной и торговой деятельности путем участия в уставных капиталах юридических лиц и (или) на условиях партнерства

Статья 52-10. Осуществление инвестиционной деятельности на условиях лизинга (аренды)

Статья 52-11. Осуществление агентской деятельности при проведении банковских операций исламского банка

Статья 52-12. Исламское финансирование физических и юридических лиц с участием исламского банка в качестве торгового посредника путем предоставления коммерческого кредита на условиях последующей продажи товара третьему лицу

Глава 4-2. Добровольная реорганизация банка в форме конвертации в исламский банк

Статья 52-13. Понятие добровольной реорганизации банка в форме конвертации в исламский банк

Статья 52-14. Разрешение уполномоченного органа на конвертацию банка в исламский банк

Статья 52-15. План мероприятий по конвертации банка в исламский банк

Статья 52-16. Деятельность банка в период его конвертации в исламский банк

Статья 52-17. Государственная перерегистрация банка в Корпорации и выдача лицензии на проведение банковских и иных операций исламского банка

Глава 5. Учет и отчетность

Статья 53. Финансовый (операционный) год банка

Статья 54. Учет и отчетность в банках

Статья 54-1. Отчетность крупных участников банка и банковских холдингов

Статья 55. Публикация основных показателей деятельности банка и банковского холдинга

Статья 56. Учет и хранение документов

Глава 6. Аудит банков и их аффилированных лиц

Статья 57. Аудит банков и их аффилированных лиц

Статья 58. Исключена

Статья 59. Исключена

Глава 6-1. Реструктуризация банка

Статья 59-1. Понятие реструктуризации банка

Статья 59-2. Основание и принципы реструктуризации банка

Статья 59-3. Общие условия реструктуризации банка

 

 
Тексты документов приведены в редакциях, актуальных на дату добавления текста в нашу базу данных. За время, прошедшее с указанной даты текст документа мог быть изменен и дополнен, правовой акт мог прекратить свое действие.
Хотя информация получена из источников, которые мы считаем надежными и наши специалисты применили максимум сил для выверки правильности полученных версий текстов приведенных нормативных актов, мы не можем дать каких-либо подтверждений или гарантий (как явных, так и неявных) относительно их точности.
Тексты документов приводятся в ознакомительных целях. ТОО "КАМАЛ-Консалтинг" не несет ответственности за любые последствия какого-либо применения формулировок и положений, содержащихся в данных версиях текстов правовых актов, за использование данных версий текстов правовых актов в качестве основы или за какие-либо упущения в текстах публикуемых здесь правовых актов.