Законодательство Казахстана on-line   

Правила Национального Банка Республики Казахстан от 25.04.2000 N 179
"ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ПЛАТЕЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ ПЛАТЕЖЕЙ И ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕГ НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН"

  Внимание! В документ внесены изменения - в стадии обработки. См.примечания в Справке
 
Навигация
  • Отправить другу ссылку на эту страницу
Рекомендуем посетить:
Профессор Шафер Наум Григорьевич - филолог и музыковед, исследователь творчества и критик, композитор, публицист и коллекционер

Раздел 2. Платежные документы

Глава 1-2. Виды и порядок оформления платежных документов

13. Виды платежных документов:

1) платежное поручение;

2) чек;

3) вексель;

4) платежное требование - поручение;

5) инкассовое распоряжение, инкассовое распоряжение органов налоговой службы и таможенных органов;

6) иные платежные документы, установленные нормативными правовыми актами Национального Банка.

14. Платежные документы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Республики Казахстан, должны содержать следующие реквизиты:

1) наименование платежного документа;

2) номер платежного документа, число, месяц, год его выписки. Число указывается цифрами, месяц - прописью, год - цифрами. На платежных документах, оформляемых с использованием компьютерной техники, допускается обозначение месяца цифрами;

3) полное наименование, включая организационно - правовую форму юридического лица либо фамилию, имя, отчество физического лица - отправителя денег, его индивидуальный идентификационный код;

4) полное наименование, включая организационно - правовую форму, банка отправителя денег, его банковский идентификационный код (рядом с наименованием может быть проставлено его фирменное обозначение);

5) полное наименование, включая организационно - правовую форму юридического лица либо фамилию, имя, отчество физического лица - бенефициара, его индивидуальный идентификационный код;

6) полное наименование, включая организационно - правовую форму, банка бенефициара, его банковский идентификационный код (рядом с наименованием может быть проставлено его фирменное обозначение);

7) назначение платежа, а также его кодовое обозначение, установленное нормативными правовыми актами Национального Банка;

8) сумму платежа, обозначенную цифрами и прописью;

9) фамилия, имя, отчество и подписи уполномоченных лиц инициатора платежа и / или перевода денег и, если имеется - оттиск его печати (для документов, составленных на бумажном носителе);

10) регистрационный номер налогоплательщика - бенефициара и отправителя денег (далее - РНН) (за исключением векселей и других платежных документов, по которым в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан не требуется проставления РНН).

При этом наименование отправителя денег и бенефициара, а также их индивидуальные идентификационные коды должны быть указаны в платежном документе один раз. А также допускается сокращение наименования организационно - правовой формы отправителя, бенефициара и их обслуживающих банков, не затрудняющее работу банков и клиентов.

15. Платежный документ отправителя, исполненный на бумажном носителе, должен содержать подписи уполномоченных лиц отправителя и оттиск его печати в соответствии с образцами подписей и оттиска печати. При этом если в документе с образцами подписей и оттиском печати в качестве лиц, уполномоченных распоряжаться банковским счетом, указаны лица, обладающие правом первой и второй подписи, наличие подписей данных лиц на платежном документе обязательно.

16. При осуществлении платежей и / или переводов денег банк вправе требовать проставления в платежных документах дополнительных реквизитов, если эти требования прямо предусмотрены законодательством Республики Казахстан.

17. Платежные документы могут представляться как в электронном виде, так и на бумажном носителе. Электронные платежные документы формируются в соответствии с установленными форматами для передачи электронных платежных сообщений и направляются в банк по электронным каналам связи и телекоммуникаций.

18. Представление платежных документов и распоряжений об отзыве платежного документа или о приостановлении его исполнения на магнитном носителе допускается только при условии соблюдения порядка защитных действий от несанкционированных платежей. При этом информация на магнитном носителе должна иметь систему программно - криптографической защиты, принятую банком, если иное не установлено нормативными правовыми актами Национального Банка.

19. Для передачи платежного документа либо распоряжения об его отзыве или о приостановлении его исполнения по факсу банк обязан соблюдать разработанный им порядок защитных действий от несанкционированных платежей и / или переводов денег, включающий в себя помимо визуальной сверки подписей и оттиска печати с имеющимися образцами, иные элементы защитных действий, установленные действующим законодательством Республики Казахстан.

20. Платежный документ либо распоряжение об его отзыве или о приостановлении его исполнения могут быть составлены на государственном и / или русском языках. Возможность использования иных языков при их составлении устанавливается договором между банком и его клиентом.

21. Любые исправления в платежных документах и распоряжениях об их отзыве или о приостановлении их исполнения, исполненных на бумажных носителях, не допускаются. В случае обнаружения банком исправлений, помарок, а также несоответствия сумм, указанных цифрами и прописью, платежный документ банком к исполнению не принимается и возвращается его инициатору не позднее трех рабочих дней со дня получения с указанием причины возврата.

22. Банк - получатель или банк бенефициара вправе отказать в акцепте платежного документа, заполненного и представленного в форме, не соответствующей требованиям настоящих Правил и нормативных правовых актов Национального Банка, регулирующих правила и особенности применения способов осуществления платежей и переводов денег, а также в случаях несоответствия реквизитов клиента (его наименования, индивидуального идентификационного кода, РНН) реквизитам, указанным в платежном документе, валюты платежа, указанной в платежном документе, валюте банковского счета. Отказ банком в акцепте платежного документа осуществляется по основаниям, предусмотренным законодательством Республики Казахстан, не позднее трех рабочих дней со дня его получения.

23. Изъятие денег отправителя денег с его банковского счета производится на основании акцептованного отправителем денег платежного документа либо платежного документа, не требующего его акцепта в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

24. Количество экземпляров представляемых платежных документов и распоряжений об отзыве платежного документа или о приостановлении его исполнения, исполненных на бумажном носителе, определяется каждым банком самостоятельно и оговаривается в его правилах об общих условиях проведения операций, если иное не предусмотрено законодательством Республики Казахстан.

25. Банк не обязан рассматривать претензии, не связанные с его обязательствами перед отправителем денег и / или отправителем указания по осуществлению платежа и / или перевода денег.

Претензии между отправителем денег и бенефициаром разрешаются в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан, без участия банка - получателя, при условии правомерного акцепта указания банком - получателем.

26. Не допускается проставление в платежных документах условия об их частичном исполнении, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Казахстан.

Глава 2-2. Платежное поручение

27. Платежное поручение представляет собой поручение отправителя денег обслуживающему банку - получателю о переводе его денег в пользу бенефициара в сумме, указанной в поручении.

28. Отправитель денег предъявляет в обслуживающий банк - получатель платежное поручение на бланках установленной формы (приложение N 1).

В графе "назначение платежа" отправитель денег обязан указать наименование, номер и дату документа (документов), на основании которого осуществляется перевод денег, а также в графе "код назначения платежа" кодовое обозначение платежа.

29. При осуществлении перевода денег в пользу бенефициара - нерезидента отправитель денег, за исключением случаев, когда отправителем денег является банк, предъявляет в обслуживающий банк - получатель заявление на перевод денег на бланках установленной формы (приложение N 2). Такое заявление является платежным поручением отправителя денег обслуживающему банку - получателю о переводе денег.

В заявлении на перевод денег помимо реквизитов, указанных в форме приложения N 2 настоящих Правил, банк вправе включить дополнительные сведения об отправителе денег, а также сведения, необходимые банку для обработки данного заявления.

30. Платежное поручение / заявление на перевод денег принимается банком - получателем в течение десяти календарных дней с указанной в нем датой выписки.

Кроме платежного поручения или заявления на перевод денег отправитель денег обязан по требованию банка - получателя в соответствии с законодательством Республики Казахстан предъявить документы, подтверждающие обоснованность платежа.

31. По согласованию с обслуживающим банком - получателем отправитель денег может указывать в платежном поручении / заявлении на перевод денег дату валютирования.

Глава 3-2. Платежное требование - поручение

32. Платежное требование - поручение представляет собой требование бенефициара к отправителю денег об оплате за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги, предъявляемое на основании документов, подтверждающих указанное требование.

33. Бенефициар предъявляет в банк бенефициара платежные требования - поручения и реестр платежных требований - поручений на бланках установленной формы (приложение N 3, 4).

В графе "назначение платежа" платежного требования - поручения бенефициар обязан указать реквизиты документов, на основании которых предъявляется платежное требование - поручение.

34. Платежное требование - поручение вместе с реестром представляется в банк бенефициара, который, проверив полноту заполнения всех реквизитов бенефициара, направляет платежное требование - поручение в банк отправителя денег в порядке, установленном настоящими Правилами.

35. В случае обслуживания бенефициара и отправителя денег в одном банке - получателе, а также предъявления платежного требования - поручения в банк отправителя денег, минуя банк бенефициара, приложение реестра не требуется.

36. Платежное требование - поручение и приложенный реестр могут быть предъявлены бенефициаром в банк бенефициара в течение тридцати календарных дней с указанной в них даты выписки. При этом дата заполнения платежного требования - поручения и реестра должна совпадать.

При отсутствии либо недостаточности суммы денег у отправителя денег или у банка - получателя, необходимой для исполнения платежного требования - поручения, срок хранения платежных требований - поручений и реестра банком - получателем, предусмотренный законодательными актами Республики Казахстан, прерывает течение срока действия данных документов. При этом банк - получатель принимает на хранение только акцептованные отправителем денег платежные требования - поручения, за исключением платежных требований - поручений, не требующих акцепта отправителя денег.

37. Платежное требование - поручение подлежит исполнению банком отправителя денег только при наличии акцепта отправителя денег, за исключением платежного требования - поручения, по которому не требуется акцепт отправителя денег.

В случае недостаточности места на лицевой стороне бланка платежного требования - поручения для отметки об акцепте отправителя денег, данная запись совершается на оборотной стороне бланка.

38. Если отправитель предъявит в банк отправителя денег платежное требование - поручение с приложением к нему документов, содержащих согласие отправителя денег на безакцептное изъятие денег с его банковского счета, такое платежное требование - поручение не требует акцепта отправителя денег.

Глава 4-2. Инкассовое распоряжение

39. Платежным документом, используемым для изъятия денег с банковских счетов отправителя денег без согласия отправителя денег, в случаях, предусмотренных законодательными актами, является инкассовое распоряжение, предъявленное на бланке установленной формы (приложение N 5), а также инкассовое распоряжение органов налоговой службы и таможенных органов (приложение N 6).

40. Взыскатель денег представляет в банк отправителя денег инкассовое распоряжение с приложением оригиналов исполнительных листов или приказов, выдаваемых по решениям, приговорам, определениям и постановлениям судов или судебного приказа о взыскании денег либо их копий, подтверждающих обоснованность данного взыскания, за исключением представления инкассового распоряжения органов налоговой службы и таможенных органов.

Требования о необходимости приложения оригиналов документов, используемых при предъявлении инкассового распоряжения, либо их копий устанавливается Национальным Банком.

Исполнительный или иной документ, подтверждающий обоснованность изъятия денег с банковского счета отправителя денег без его согласия, является основанием для предъявления в банк только одного инкассового распоряжения, если иное не установлено в тексте исполнительного документа, договоре банковского счета, заключенного между отправителем денег и обслуживающим его банком.

41. В инкассовом распоряжении указывается назначение платежа со ссылкой на законодательный акт, предусматривающий право изъятия (взыскания) денег (его дату и номер) с банковского счета отправителя денег без его согласия.

Сумма платежа / перевода денег, указанная в исполнительном документе (при его наличии), должна совпадать с суммой, указанной в инкассовом распоряжении.

42. В инкассовом распоряжении органов налоговой и таможенной службы дополнительно указываются коды бюджетной классификации, вид операции.

43. Ответственность за правильность взыскания, а также ссылки на основание для списания средств без согласия отправителя денег несет взыскатель. Банки не рассматривают по существу возражения отправителей денег против списания средств с банковских счетов без их согласия.

Глава 5-2. Электронное предъявление платежных документов

44. Предъявление платежного документа путем передачи его изображения или информации, сообщаемой в платежном документе, может производиться электронным способом на основании договора (соглашения) об использовании электронных систем обмена платежными документами и использовании системы программно - криптографической защиты и электронной цифровой подписи между бенефициаром и его банком, либо между отправителем денег и его банком, предусматривающим такое предъявление, если иное не предусмотрено нормативными правовыми актами Национального Банка.

Договор (соглашение) об использовании электронных систем обмена платежными документами может содержать положения об оплате платежного документа, акцепте, отказе в акцепте, отзыве и иным вопросам, связанным с обработкой банком платежного документа.

Глава 6-2. Санкционированное указание и порядок защитных действий

45. Санкционированным указанием считается указание отправителя, полученное банком - получателем в соответствии с согласованным порядком защитных действий от несанкционированных платежей, предусмотренным в договоре между банком - получателем и отправителем, а также, если проводимый по указанию платеж производится лицом, которое имеет полномочия совершить его, и он не противоречит законодательству Республики Казахстан.

Указание считается несанкционированным, если банк - получатель принял его к исполнению с нарушением вышеуказанных требований к санкционированности указания.

46. Порядок защитных действий от несанкционированных платежей является согласованным в следующих случаях:

1) после того, как отправитель дал письменное согласие на предложенный банком - получателем порядок защитных действий. Таким согласием является подписание отправителем договора с банком - получателем, где предусмотрен порядок защитных действий;

2) после того, как банк - получатель предложил, а отправитель отклонил и предложил иной порядок защитных действий, приемлемый для банка - получателя. При этом отправитель берет на себя ответственность и обязательство за санкционированность указания, отправленного от его имени и принятому банком - получателем к исполнению в соответствии с установленным порядком защитных действий.

47. Положения данной главы распространяются также на распоряжения об отзыве платежного документа или приостановлении его исполнения.

Глава 7-2. Последствия исполнения несанкционированного указания

48. Отправитель определяет правильность исполнения указания и, в случае исполнения указания, несанкционированного им, сообщает банку - получателю об этом не позднее срока, предусмотренного договором между ними. Если банк - получатель не получит извещение отправителя о несанкционированности указания в указанный срок, то отправитель несет ответственность перед банком - получателем за понесенные банком - получателем фактические убытки в соответствии с договором или законодательными актами Республики Казахстан.

49. Если банк - получатель был своевременно извещен отправителем о несанкционированности указания, то в случае исполнения им несанкционированного указания, он возмещает отправителю фактические убытки, связанные с исполнением данного указания, в порядке, предусмотренном в договоре между ними, за исключением случаев, когда такое указание было направлено в результате непосредственных или косвенных действий:

1) бывшего или нынешнего работника отправителя, не имевшего полномочия по отправлению указания;

2) постороннего лица, не имеющего права доступа к средствам связи отправителя или информации о защите от несанкционированных платежей, контролируемой отправителем.

Глава 8-2. Отзыв указания и приостановление исполнения указания

50. Неакцептованное указание может быть отозвано до истечения срока совершения акцепта.

Приостановление исполнения указания или отзыв акцептованного указания возможно только до его исполнения банком - получателем.

51. Указание может быть отозвано отправителем путем направления банку - получателю распоряжения об отзыве указания на бланке установленной формы (приложение N 7). Сроки исполнения такого распоряжения, а также способы его передачи устанавливаются договором и (или) нормативными правовыми актами Национального Банка.

52. В распоряжении об отзыве указания должны быть указаны дата платежного документа, его номер, сумма и иные реквизиты платежного документа, установленные банком - получателем. Распоряжение об отзыве платежного документа, переданное электронным способом, считается отправленным при условии соблюдения порядка защитных действий от несанкционированных платежей, установленного договором между отправителем и банком - получателем.

При оформлении на бумажном носителе, распоряжение об отзыве платежного документа или о приостановлении его исполнения должно иметь печать и подписи уполномоченных лиц отправителя платежного документа, имеющих право подписи платежных документов.

53. Банк - получатель не должен принимать к исполнению распоряжение об отзыве указания не соответствующее требованиям законодательства Республики Казахстан и условиям договора между отправителем и банком - получателем.

54. При своевременном получении распоряжения об отзыве платежного поручения банк - получатель или банк бенефициара не имеют права на совершение перевода денег по данному платежному поручению. Банк - получатель или банк бенефициара обязаны вернуть деньги отправителю по совершенному ими переводу денег.

55. Указание может быть приостановлено отправителем путем направления банку - получателю распоряжения о приостановлении исполнения указания (приложение N 8).

56. Приостановление исполнения указания осуществляется в соответствии с порядком, предусмотренным настоящими Правилами для отзыва указания, а также законодательными актами Республики Казахстан.

57. Исполнение акцептованного указания должно быть обязательно приостановлено в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан.


 
Основные источники публикуемых текстов нормативных правовых актов: газета "Казахстанская правда", база данных справочно-правовой системы Adviser, Интернет-ресурсы online.zakon.kz, adilet.zan.kz, другие средства массовой информации в Сети.
Хотя информация получена из источников, которые мы считаем надежными и наши специалисты применили максимум сил для выверки правильности полученных версий текстов приведенных нормативных актов, мы не можем дать каких-либо подтверждений или гарантий (как явных, так и неявных) относительно их точности.
Компания "КАМАЛ-Консалтинг" не несет ответственности за любые последствия какого-либо применения формулировок и положений, содержащихся в данных версиях текстов нормативных правовых актов, за использование данных версий текстов нормативных правовых актов в качестве основы или за какие-либо упущения в текстах публикуемых здесь нормативных правовых актов.



 
 
Счетчик посещений Counter.CO.KZ - бесплатный счетчик на любой вкус!   dok from 01.05.2007
 
© 1998-2020 ТОО "КАМАЛ-Консалтинг", Павлодар, Казахстан
Реклама на xFRK