Глава 1. Общие положения

1. Настоящая Инструкция разработана в соответствии с Законом Республики Казахстан "Об амнистии граждан Республики Казахстан в связи с легализацией ими денег" (далее - Закон), иными нормативными правовыми актами Республики Казахстан и определяет особенности открытия и ведения банками второго уровня (далее - банки) специальных счетов по легализации денег граждан Республики Казахстан (далее - вкладчики) и порядок учета денег, находящихся на специальных счетах по легализации денег вкладчиков (далее - специальные счета).

2. В настоящей Инструкции используются понятия, предусмотренные Гражданским кодексом Республики Казахстан и Законами Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", "О платежах и переводах денег".

3. Специальные счета являются сберегательными счетами, открываемыми вкладчикам на условиях вклада до востребования в тенге и иностранной валюте в банках - участниках системы обязательного коллективного гарантирования (страхования) вкладов (депозитов) физических лиц.

При этом на специальные счета без ограничений зачисляется иностранная валюта по перечню согласно приложению N 2-2 к настоящей Инструкции.

Примечание

4. Отношения между вкладчиком и банком определяются законодательством Республики Казахстан.

5. Зачисление вкладчиками денег на специальные счета в банках путем вклада наличных денег в национальной или в иностранной валюте, перевода собственных денег с персональных счетов в иностранных банках осуществляется в течение тридцати календарных дней с даты, установленной Указом Президента Республики Казахстан, без права распоряжения ими в течение указанного периода.

По окончании периода легализации денег, установленного Законом, зачисление денег на специальные счета в банках запрещается.

Примечание

6. Распоряжение деньгами, внесенными вкладчиками на специальный счет, может осуществляться на следующий день после окончания периода легализации денег, установленного Законом, в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан.

7. Перевод денег вкладчика со специального счета на другие банковские счета осуществляется в соответствии с нормами банковского законодательства, а также общими условиями проведения операций соответствующего банка. На банковские счета, на которые был осуществлен перевод денег со специального счета, распространяется обычный режим функционирования, предусмотренный действующим законодательством.

8. Банки должны обеспечить отдельный учет денег вкладчиков, размещенных на специальных счетах в порядке, предусмотренном приложением N 1 к настоящей Инструкции.