Законодательство Казахстана on-line   

Правила Национального Банка от 03.03.2001 N 58
"ПРАВИЛА ВЕДЕНИЯ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ В БАНКАХ ВТОРОГО УРОВНЯ И ОРГАНИЗАЦИЯХ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОТДЕЛЬНЫЕ ВИДЫ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН"

  Внимание! В документ внесены изменения - в стадии обработки. См.примечания в Справке
 
Навигация
  • Отправить другу ссылку на эту страницу
Рекомендуем посетить:
Профессор Шафер Наум Григорьевич - филолог и музыковед, исследователь творчества и критик, композитор, публицист и коллекционер

Раздел 1. Общие положения

Глава 1. Кассовые операции в банках второго уровня

1. Правила ведения кассовых операций в банках второго уровня и организациях, осуществляющих отдельные виды банковских операций Республики Казахстан (далее - Правила), устанавливают порядок совершения кассовых операций, инкассации и перевозки ценностей, а также условия, необходимые для обеспечения сохранности наличных денег, других ценностей и контроля за соблюдением кассовой дисциплины в банках второго уровня, организациях, осуществляющих отдельные виды банковских операций, их филиалах и структурных подразделениях (далее - банки), действующих на территории Республики Казахстан и имеющих лицензию Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) в соответствии с банковским законодательством Республики Казахстан.

Нормы настоящих Правил не распространяются на уполномоченные организации, единственным видом деятельности которых является организация обменных операций с наличной иностранной валютой. Требования к помещениям обменных пунктов уполномоченных банков определяются специальными нормативными правовыми актами Национального Банка.

2. Отношения банков с клиентами осуществляются на договорной основе. Порядок урегулирования претензий по выявленным недостачам, излишкам, неплатежным и поддельным денежным знакам определяется договором, условия которого должны соответствовать действующим нормативным правовым актам Республики Казахстан и Национального Банка.

3. Для организации кассовой работы, выполнения функций по кассовому обслуживанию клиентов и обработке наличных денег в банках создаются следующие подразделения: приходные, расходные, приходно - расходные кассы, кассы пересчета, вечерние кассы и другие.

4. Целесообразность создания указанных подразделений, их количество, структура и подчиненность, порядок приема/увольнения сотрудников, функциональные обязанности и должностные инструкции сотрудников определяются внутренними правилами банка, утвержденными первым руководителем (высшим органом) банка, исходя из количества обслуживаемых клиентов и объема кассовых операций.

5. Первый руководитель и главный бухгалтер банка обязаны организовать работу и осуществлять контроль по обеспечению сохранности наличных денег и ценностей, находящихся в банке.

6. Для исполнения обязанностей временно отсутствующих кассовых работников или для оказания помощи в работе, согласно приказу первого руководителя банка, совершение кассовых и других банковских операций может быть возложено на специально подготовленных для данной цели работников банка, которые предварительно должны ознакомиться с возложенными на них обязанностями и заключить договор о полной материальной ответственности.

7. Для осуществления кассового обслуживания своих клиентов банки в зданиях, принадлежащих или арендуемых ими, создают кассовые узлы.

8. Кассовый узел должен быть спроектирован и устроен в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального Банка.

9. В соответствии с действующим банковским законодательством банки вправе открывать расчетно - кассовые отделы вне места нахождения банка для совершения кассовых и иных банковских операций, перечень которых определяется отдельным нормативным правовым актом Национального Банка.

10. В целях проведения самообслуживания клиентов, банки могут устанавливать банкоматы или другие платежные терминалы. При этом банкоматы или другие платежные терминалы, в зависимости от уровня их защищенности, могут устанавливаться как на территории банка, так и за ее пределами. Управление банкоматами и доступ к счетам клиентов выполняется программно - техническими способами систем платежных карточек.

Глава 2. Понятия, используемые в Правилах

11. Используемые в Правилах понятия означают следующее:

1) банки - корреспонденты - банки, в которых открыты корреспондентские счета банков Республики Казахстан и с которыми заключены соответствующие соглашения;

2) банкноты, монеты - денежные знаки разного достоинства и вида, находящиеся в обращении;

3) банк - эмитент - центральный (национальный) банк государства, регулирующий осуществление операций, связанных с выпуском и изъятием денежных знаков из обращения;

4) банковский автомат - кассир (банкомат) - электронно - механическое устройство для проведения самообслуживания клиентов, являющееся составной частью системы платежных карточек;

5) валютные ценности - наличная иностранная валюта, платежные документы и ценные бумаги, номинал и (или) стоимость которых выражены в иностранной валюте;

6) инкассация - прием (доставка) ценностей от клиентов и подразделений банка, их транспортировка и сдача в кассы банка;

7) касса - специально оборудованное помещение для хранения, приема и выдачи денег и других ценностей;

8) касса вечерняя - касса банка, осуществляющая прием и пересчет наличных денег от клиентов и подразделений банка после окончания рабочего дня;

9) касса пересчета - касса банка, осуществляющая пересчет наличных денег, принятых от клиентов и подразделений банка, формирование и их упаковку;

10) касса приходная - касса банка, осуществляющая прием наличных денег от клиентов банка в операционное время;

11) касса расходная - касса банка, осуществляющая выдачу наличных денег клиентам банка в операционное время;

12) кассовая книга (кассовый журнал) - составленные согласно определенной форме, учетные ведомости, в которых отражаются операции с ценностями, учитываются поступления и их выдача;

13) кассовый документ - денежный документ (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, объявление на взнос наличными, денежный чек, платежная ведомость и так далее), по которому осуществляется и которым оформляется кассовая операция по приему и выдаче ценностей;

14) кассовые операции - прием, пересчет, размен, обмен, выдача, сортировка, упаковка и хранение ценностей;

15) клиент банка - юридические и физические лица, пользующиеся услугами банка;

16) наличные деньги - денежные знаки в виде банкнот и монет, находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством в соответствующем государстве или группе государств, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену денежные знаки;

17) операционная касса - касса банка, осуществляющая обслуживание клиентов по всем кассовым операциям банка;

18) ответственное хранение - хранение ценностей, осуществляемое в установленном порядке;

19) платежные карточки - карточки, с использованием которых производится идентификация клиентов и осуществление операций на условиях, определенных ее эмитентом;

20) ценности - валютные ценности, банкноты и монеты Республики Казахстан, ценные бумаги и бланки строгой отчетности и ценные предметы.


 
Основные источники публикуемых текстов нормативных правовых актов: газета "Казахстанская правда", база данных справочно-правовой системы Adviser, Интернет-ресурсы online.zakon.kz, adilet.zan.kz, другие средства массовой информации в Сети.
Хотя информация получена из источников, которые мы считаем надежными и наши специалисты применили максимум сил для выверки правильности полученных версий текстов приведенных нормативных актов, мы не можем дать каких-либо подтверждений или гарантий (как явных, так и неявных) относительно их точности.
Компания "КАМАЛ-Консалтинг" не несет ответственности за любые последствия какого-либо применения формулировок и положений, содержащихся в данных версиях текстов нормативных правовых актов, за использование данных версий текстов нормативных правовых актов в качестве основы или за какие-либо упущения в текстах публикуемых здесь нормативных правовых актов.



 
 
Счетчик посещений Counter.CO.KZ - бесплатный счетчик на любой вкус!   dok from 01.05.2007
 
© 1998-2020 ТОО "КАМАЛ-Консалтинг", Павлодар, Казахстан
Реклама на xFRK