• Глава 6. Создание страховой (перестраховочной) организации

Статья 21. Учредители и акционеры страховой (перестраховочной) организации

1. Учредителями и акционерами страховой (перестраховочной) организации могут быть физические и юридические лица - резиденты и нерезиденты Республики Казахстан с учетом требований, предусмотренных настоящим Законом и иными нормативными правовыми актами уполномоченного государственного органа.

2. Государство может быть учредителем и акционером страховой (перестраховочной) организации только в лице Правительства Республики Казахстан.

Организации, более пятидесяти процентов уставного капитала которых принадлежит государству, не могут выступать учредителями и акционерами страховой (перестраховочной) организации.

3. Государство несет ответственность по обязательствам страховой (перестраховочной) организации, учредителем или акционером которой оно является, в пределах средств, вложенных в ее уставный капитал, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Казахстан.

4. Юридическое лицо, имеющее статус организации, зарегистрированной в оффшорной зоне, либо юридическое лицо, в уставном капитале которого прямо или через аффилиированные лица участвуют юридические лица, зарегистрированные в оффшорной зоне, не может быть учредителем создаваемой страховой (перестраховочной) организации - резидента Республики Казахстан.

Перечень зон, признаваемых оффшорными, при осуществлении надзора ха страховой деятельностью устанавливается уполномоченным государственным органом.

Статья 22. Правовой статус страховой (перестраховочной) организации

1. Страховая (перестраховочная) организация является коммерческой организацией и осуществляет свою деятельность в соответствии с настоящим Законом и иными нормативными правовыми актами Республики Казахстан.

Правовой статус, порядок создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности общества взаимного страхования, образованного в виде коммерческой организации и осуществляющего страхование интересов лиц, не являющихся членами общества, устанавливаются настоящим Законом и нормативными правовыми актами уполномоченного государственного органа.

2. Организационно - правовой формой страховой (перестраховочной) организации является акционерное общество.

Примечание

3. ^{исключен 16.05.2003 г.}

4. Официальный статус страховой (перестраховочной) организации определяется государственной регистрацией юридического лица в качестве страховой (перестраховочной) организации в органах юстиции и наличием лицензии уполномоченного государственного органа на право осуществления страховой деятельности.

Статья 23. Наименование страховой (перестраховочной) организации

1. Страховая (перестраховочная) организация использует в качестве своего наименования то, которое записано в ее уставе.

2. Полное наименование страховой организации, осуществляющей деятельность в отрасли "общее страхование", должно в обязательном порядке содержать слово "страховая" или производное от него слово.

3. Полное наименование страховой организации, осуществляющей деятельность в отрасли "страхование жизни", должно в обязательном порядке содержать слова "страхование жизни" или производные от них слова.

4. Полное наименование перестраховочной организации, осуществляющей деятельность исключительно по перестрахованию, должно в обязательном порядке содержать слово "перестраховочная" или производное от него слово.

5. Страховой (перестраховочной) организации запрещается использовать в своем наименовании слова "национальная", "центральная", "бюджетная", "республиканская".

6. Не допускается использование в качестве наименования обозначений, тождественных или сходных до степени его смещения с наименованием ранее созданных страховых (перестраховочных) организаций, в том числе страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан. Настоящий запрет не распространяется на дочернюю страховую (перестраховочную) организацию в случае использования ею наименования родительской организации.

Статья 24. Органы страховой (перестраховочной) организации

1. Страховая (перестраховочная) организация в обязательном порядке формирует следующие коллегиальные органы:

1) совет директоров - орган управления;

2) правление - исполнительный орган;

3) ревизионная комиссия - контрольный орган.

2. Дополнительно к вопросам, отнесенным законодательством Республики Казахстан к исключительной компетенции совета директоров акционерного общества, совет директоров страховой (перестраховочной) организации компетентен рассматривать вопросы, связанные с нарушениями требований законодательства по финансовой устойчивости и платежеспособности страховой (перестраховочной) организации, установленные на основании заключения уполномоченного аудитора, внутреннего аудита или актуария.

Статья 25. Формирование уставного капитала страховой (перестраховочной) организации

1. Учредители и акционеры страховой (перестраховочной) организации обязаны оплачивать приобретаемые акции исключительно деньгами в национальной валюте.

2. Юридическое лицо вправе оплатить акции страховой (перестраховочной) организации деньгами в пределах своего собственного капитала, за вычетом суммы активов, внесенной в качестве оплаты за акции и (или) доли участия в уставном капитале других юридических лиц. Настоящее ограничение не распространяется на квалифицированных инвесторов.

3. Физическим и юридическим лицам запрещается использовать для оплаты акций страховой (перестраховочной) организации средства, полученные взаем, под залог, или иные привлеченные средства.

4. Минимальный размер уставного капитала создаваемой страховой (перестраховочной) организации должен быть полностью оплачен ее учредителями к моменту ее государственной регистрации.

1. Страховая (перестраховочная) организация вправе выкупить собственные акции у акционеров, обладающих правом контроля над ней исключительно с согласия уполномоченного государственного органа, при условии, что в результате сделки не будут нарушены требования законодательства, относящиеся к вопросам финансовой устойчивости и платежеспособности страховой (перестраховочной) организации.

6. Проспект выпуска акций страховой (перестраховочной) организации подлежит регистрации в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан после получения экспертного заключения уполномоченного государственного органа.

Примечание

Статья 26. Право контроля над страховой (перестраховочной) организацией

1. В период создания страховой (перестраховочной) организации ни одно лицо не вправе прямо или через аффилиированные лица владеть, пользоваться и распоряжаться более чем двадцатью пятью процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации.

Настоящий запрет не распространяется на случая страховой (перестраховочной) организации, учреждаемой государством, а также на случай страховой (перестраховочной) организации, учреждаемой родительской страховой (перестраховочной) организацией.

2. Для владения, пользования и распоряжения более чем двадцатью пятью процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации в период ее деятельности акционеру необходимо получение разрешения уполномоченного государственного органа на приобретение права контроля над страховой (перестраховочной) организацией. Порядок выдачи разрешения на приобретение права контроля над страховой (перестраховочной) организацией определяется нормативными правовыми актами уполномоченного государственного органа.

3. Основанием отказа в выдаче разрешения на приобретение права контроля над страховой (перестраховочной) организацией является финансовая настойчивость акционера.

4. Уполномоченный государственный орган вправе требовать предоставления учредительных документов и финансовой отчетности от учредителей, акционеров и иных юридических лиц, имеющих право контроля над страховой (перестраховочной) организацией, а также запрашивать необходимые сведения у государственных органов в пределах своей компетенции по вопросам финансовой устойчивости указанных лиц.

Статья 27. Разрешение на создание страховой (перестраховочной) организации

1. Для получения разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации в уполномоченный государственный орган предоставляются следующие документы:

1) заявление на получение разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации;

2) три экземпляра учредительных документов (устав, учредительный договор), засвидетельствованных нотариально и оформленных в установленном законодательством порядке;

3) документы, свидетельствующие о принятии решения о создании страховой (перестраховочной) организации;

4) сведения об учредителя - юридических лицах (при наличии таких учредителей), включающие копии свидетельств об их государственной регистрации в качестве юридического лица, засвидетельствованные нотариально; копии учредительных документов, засвидетельствованные нотариально; бухгалтерские балансы, отчеты о финансово - хозяйственной деятельности за два последних завершенных финансовых года и на конец последнего квартала перед предоставлением документов; аудиторское заключение о проверке финансовой отчетности за последний завершенный финансовый год;

5) сведения об учредителях - физических лицах (при наличии таких учредителей), включающие декларацию о доходах и имуществе, заверенную органами налоговой службы и требуемую в соответствии с налоговым законодательством Республики Казахстан;

6) бизнес - план, включающий план организационных мероприятий, описание источников и план развития капитала, ожидаемые пределы платежеспособности и прогноз финансовых результатов создаваемой страховой (перестраховочной) организации на ближайшие три года;

7) нотариально засвидетельствованный документ, подтверждающий полномочия заявителя на подачу заявления от имени учредителей.

2. Учредитель страховой (перестраховочной) организации, являющийся нерезидентом Республики Казахстан, обязан предоставить документ соответствующего органа страхового надзора своего государства, подтверждающий, что ему разрешено участие в уставном капитале страховой (перестраховочной) организации - резидента Республики Казахстан, либо заявление о том, что по законодательству соответствующего государства такое разрешение не требуется.

Документы учредителя - нерезидента Республики Казахстан, выданные иностранным государственным органом, подлежа легализации в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.

3. Требования к содержанию документов, указанных в подпунктах 1), 4) - 6) пункта 1 настоящей статьи, определяются нормативными правовыми актами уполномоченного государственного органа.

4. Разрешение на создание страховой (перестраховочной) организации имеет юридическую силу в течение шести месяцев со дня его выдачи. Выданное разрешение на создание страховой (перестраховочной) организации может быть досрочно отозвано уполномоченным государственным органом по основаниям, предусмотренным настоящим Законом.

5. Разрешение на создание страховой (перестраховочной) организации подлежит возврату страховой (перестраховочной) организацией в уполномоченный государственный орган при выдаче страховой (перестраховочной) организации лицензии на право осуществления страховой деятельности.

6. Заявление о выдаче разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации должно быть рассмотрено уполномоченным государственным органом в течение двух месяцев со дня предоставления заявителем последнего документа, запрошенного уполномоченным государственным органом в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи.

7. Уполномоченный государственный орган письменно уведомляет заявителя о принятом решении по указанному им местонахождению (месту жительства).

Статья 28. Основания отказа в выдаче разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации

1. В выдаче разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации может быть отказано по следующим основаниям:

1) несоответствие предоставленных документов требованиям, указанным в пунктах 1 - 3 статьи 27 настоящего закона;

2) недостаточность собственных средств учредителя для оплаты акций;

3) предоставление уполномоченному государственному органу недостоверной информации, касающейся создаваемой организации и ее учредителей.

2. Уполномоченный государственный орган в сроки, предусмотренные пунктом 6 статьи 27 настоящего Закона, уведомляет заявителя об отказе в выдаче разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации в письменной форме с указанием основания отказа.

Статья 29. Основания отзыва разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации

Уполномоченный государственный орган вправе отозвать выданное разрешение на создание страховой (перестраховочной) организации в случаях:

1) обнаружения недостоверности сведений, на основании которых оно было выдано;

2) осуществления юридическим лицом, зарегистрированным в качестве страховой (перестраховочной) организации, страховой и связанной со страховой деятельностью в период до получения лицензии на право осуществления страховой деятельности;

3) истечения срока действия выданного уполномоченным государственным органом разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации, в течение которого она не была зарегистрирована в органах юстиции или не обратилась в уполномоченный государственный орган за получением лицензии на право осуществления страховой деятельности.

Статья 30. Государственная регистрация страховой (перестраховочной) организации

1. Государственная регистрация страховой (перестраховочной) организации осуществляется органами юстиции при наличии разрешения уполномоченного государственного органа на ее создание и данных, подтверждающих согласование ее учредительных документов с уполномоченным государственным органом.

2. Учредители страховой (перестраховочной) организации обязаны обратиться в органы юстиции для ее государственной регистрации не позднее двух месяцев со дня получения разрешения уполномоченного государственного органа не ее создание.

Статья 31. Порядок внесения изменений и дополнений в учредительные документы

1. Изменения и дополнения, внесенные в учредительные документы страховой (перестраховочной) организации, подлежат обязательному согласованию с уполномоченным государственным органом до государственной регистрации (перерегистрации) либо уведомления органов юстиции.

2. Порядок предварительного согласования изменений и дополнений в учредительные документы страховой (перестраховочной) организации устанавливается нормативными правовыми актами уполномоченного государственного органа.

Статья 32. Создание дочерней страховой (перестраховочной) организации

1. Страховая (перестраховочная) организация вправе создавать свои дочерние страховые (перестраховочные) организации.

2. Страховая (перестраховочная) организация, имеющая статус дочерней страховой (перестраховочной) организации - резидента Республики Казахстан, не вправе иметь свою дочернюю страховую (перестраховочную) организацию.

3. Запрещается создание на территории Республики Казахстан дочерней страховой (перестраховочной) организации юридическому лицу - нерезиденту Республики Казахстан, не являющемуся страховой (перестраховочной) организацией.

4. Родительской страховой (перестраховочной) организацией по отношению к дочерней страховой (перестраховочной) организации - резиденту Республики Казахстан может быть страховая (перестраховочная) организация - нерезидент Республики Казахстан, имеющая определенный рейтинг одного из рейтинговых агентств. Перечень рейтинговых агентств и минимальный рейтинг устанавливаются уполномоченным государственным органом.

5. Дочерняя страховая (перестраховочная) организация обязана указывать в своем полном наименовании слово "дочерняя" и название, соответствующее наименованию (полностью или частично) родительской страховой (перестраховочной) организации.

Статья 33. Создание, упразднение филиала (представительства) страховой (перестраховочной) организации

1. Создание (упразднение) филиала (представительства) страховой (перестраховочной) организации осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством Республики Казахстан.

2. Филиал (представительство) страховой (перестраховочной) организации имеет наименование, совпадающее с наименованием страховой (перестраховочной) организации.

3. Страховая (перестраховочная) организация обязана получить согласие уполномоченного государственного органа на открытие своего филиала (представительства).

4. Вопрос о выдаче согласия на открытие филиала (представительства) страховой (перестраховочной) организации должен быть рассмотрен уполномоченным государственным органом в месячный срок со дня получения полного пакета документов.

5. Представительство страховой (перестраховочной) организации не вправе осуществлять страховые (перестраховочные) операции.

6. Уполномоченный государственный орган ведет учет выданных согласий на открытие филиалов и представительств страховых (перестраховочных) организаций.

7. Запрещается создание на территории Республики Казахстан филиалов страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан.

Статья 34. Требования, предъявляемые к руководящим работникам страховой (перестраховочной) организации

1. Руководящим работникам страховой (перестраховочной) организации являются председатель и члены правления, иные руководители страховой (перестраховочной) организации, осуществляющие координацию и (или) контроль за деятельностью структурных подразделений страховой (перестраховочной) организации и обладающие правом подписи документов, на основании которых проводятся финансовые операции по страхованию и перестрахованию, главный бухгалтер страховой (перестраховочной) организации и его заместители, первый руководитель и главный бухгалтер филиала страховой (перестраховочной) организации.

2. Руководящие работники страховой (перестраховочной) организации, а также кандидаты, рекомендуемые для избрания или назначения на должности руководящих работников, должны соответствовать минимальным требованиям, установленным настоящей статьей.

Руководящие работники страховой (перестраховочной) организации избираются (назначаются) на должности только при наличии согласия уполномоченного государственного органа на их избрание (назначение). Соответствие указанным требованиям устанавливается квалификационной комиссией уполномоченного государственного органа.

3. Уполномоченный государственный орган вправе пересмотреть выданное согласие на избрание (назначение) руководящего работника страховой (перестраховочной) организации по следующим основаниям:

1) выявление недостоверных сведений, на основании которых было выдано согласие;

2) наличие данных о привлечении к административной ответственности два и более раза в течение года за совершение правонарушений, связанных со страховой деятельностью;

3) наличие данных от выполнения служебных обязанностей по основаниям, предусмотренным подпунктом 5) пункта 3 статьи 53 настоящего Закона;

4) установление несоответствия требованиям, предусмотренным пунктом 4 настоящей статьи.

4. Признается не соответствующим занимаемой должности или не может быть избрано (назначено) на должность руководящего работника страховой (перестраховочной) организации лицо:

1) имеющее не погашенную или не снятую в установленном законом порядке судимость;

2) в отношении которого имеется отрицательное решение квалификационной комиссии уполномоченного государственного органа;

3) ранее являвшееся руководителем, главным бухгалтером страховой (перестраховочной) организации или другого юридического лица в период не более чем за один год до принятия решения о принудительной ликвидации страховой (перестраховочной) организации либо другого юридического лица, признанного банкротом в установленном законодательством порядке. Указанное требование применяется в течение пяти лет после даты принятия решения о принудительной ликвидации страховой (перестраховочной) организации либо признания юридического лица банкротом в установленном законодательством порядке.

5. Обязательным условием для избрания на должность председателя правления страховой (перестраховочной) организации является наличие высшего образования. Главный бухгалтер страховой (перестраховочной) организации, первый руководитель и главный бухгалтер филиала страховой (перестраховочной) организации должны иметь высшее или соответствующее профилю работы среднее специальное образование.

Руководящие работники страховой (перестраховочной) организации должны иметь стаж работы в финансовой сфере: председатель и главный бухгалтер страховой (перестраховочной) организации - не менее трех лет; члены правления и заместитель главного бухгалтера - не менее двух лет; иные руководители страховой (перестраховочной) организации, осуществляющие координацию и (или) контроль за деятельностью структурных подразделений страховой (перестраховочной) организации обладающие правом подписи документов, на основании которых проводятся финансовые операции по страхованию и перестрахованию, первый руководитель и главный бухгалтер филиала страховой (перестраховочной) организации - не менее одного года.

6. В случае избрания (назначения) на должность руководящего работника страховой (перестраховочной) организации без предварительного согласования его кандидатуры с уполномоченным государственным органом страховая (перестраховочная) организация обязана в течение 30 дней с даты принятия решения об избрании (назначении) руководящего работника предоставить необходимые документы для их согласования в уполномоченный государственный орган в установленном настоящим Законом порядке. При этом руководящий работник не может исполнять свои обязанности без получения согласия уполномоченного государственного органа свыше трех месяцев. Решение о выдаче согласия или отказе в выдаче согласия принимается уполномоченным государственным органом в течение одного месяца со дня предоставления полного пакета документов.

В случае увольнения лица, временно исполнявшего обязанности руководящего работника страховой (перестраховочной) организации, по основаниям, не связанным с отказом в выдаче согласия на его избрание (назначение), страховая (перестраховочная) организация вправе повторно обратиться с соответствующим ходатайством по этой кандидатуре по истечении шести месяцев со дня его увольнения.

7. В случае отказа уполномоченного государственного органа в выдаче согласия на избрание (назначение) руководящего работника страховой (перестраховочной) организации, несмотря на фактическое исполнение им служебных обязанностей, указанный работник подлежит освобождению от занимаемой должности в сроки и порядке, предусмотренные законодательством Республики Казахстан.

Повторное представление на согласование допускается не ранее чем через шесть месяцев со дня принятия решения об отказе в выдаче согласия.

8. Решение квалификационной комиссии уполномоченного государственного органа об отказе в выдаче согласия на избрание (назначения) руководящего работника страховой (перестраховочной) организации может быть обжаловано в десятидневный срок со дня его принятия в высший орган уполномоченного государственного органа в суд.

Статья 35. Дополнительные требования к страховой (перестраховочной) организации с участием нерезидента Республики Казахстан

1. При создании и осуществлении деятельности страховой (перестраховочной) организации с участием нерезидента Республики Казахстан должны быть соблюдены следующие требования:

1) суммарный оплаченный уставный капитал страховых организаций с участием нерезидентов Республики Казахстан, осуществляющих деятельность в отрасли "общее страхование", не может превышать двадцати пяти процентов совокупного оплаченного уставного капитала страховых организаций Республики Казахстан, осуществляющих деятельность в отрасли "общее страхование";

2) суммарный оплаченный уставный капитал страховых организаций с участием нерезидента Республики Казахстан, осуществляющих деятельность в отрасли "страхование жизни", не может превышать пятидесяти процентов совокупного оплаченного уставного капитала страховых организаций Республики Казахстан, осуществляющих деятельность в отрасли "страхование жизни" и в отрасли "общее страхование";

3) не менее одной трети членов совета директоров и правления страховой (перестраховочной) организации с участием нерезидента Республики Казахстан должны составлять граждане Республики Казахстан. Нерезиденты Республики Казахстан - члены совета директоров и правления страховой (перестраховочной) организации обязаны предоставить документы, свидетельствующие об опыте руководящей работы не менее трех лет в организациях, осуществляющих деятельность на финансовом рынке.

2. Страховой (перестраховочной) организацией с участием нерезидентов Республики Казахстан является страховая (перестраховочная) организация, более двадцати пяти процентов голосующих акций которой в совокупности находятся в собственности или управлении:

1) нерезидента Республики Казахстан;

2) юридического лица - нерезидента Республики Казахстан, более пятидесяти процентов акций (вкладов участников) которого находятся в собственности и (или) управлении нерезидентов Республики Казахстан;

3) резидентов Республики Казахстан, являющихся номинальными держателями ценных бумаг нерезидентов Республики Казахстан.

Статья 36. Страховой брокер

1. Наименование страхового брокера должно содержать слова "страховой брокер" или производные от них слова.

2. Страховому брокеру запрещается использовать в своем наименовании слова "национальный", "центральный", "бюджетный", "республиканский".

3. Не допускается использование в качестве наименования обозначений, тождественных или сходных до степени его смешения с наименованием ранее созданных страховых брокеров, в том числе страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан. Настоящий запрет не распространяется на дочернего страхового брокера в случае использования им наименования родительской организации.

4. Государственная регистрация страхового брокера производится в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан.

5. Учредители и работники страхового брокера не могут занимать одновременно должности в страховой (перестраховочной) организации.

6. Запрещается:

1) участие страховой (перестраховочной) организации или ее работников в создании или деятельности страхового брокера;

2) участие в создании страхового брокера на территории Республики Казахстан организации - нерезидента Республики Казахстан, не являющейся страховым брокером;

3) открытие филиалов и представительств страхового брокера - нерезидента Республики Казахстан на территории Республики Казахстан.