• Глава 10. Санкции и иные меры воздействия

Статья 53. Предписание и санкции

1. В случае нарушения законодательства о страховании и страховой деятельности уполномоченный государственный орган вправе направить субъектам страховой деятельности письменное предписание об устранении выявленных нарушений.

2. Применение санкций к страховой (перестраховочной) организации производится уполномоченным государственным органом либо судом в соответствии с настоящим Законом.

3. В качестве санкций уполномоченный государственный орган вправе применить следующие меры:

1) наложение штрафа по основаниям, установленным законодательными актами Республики Казахстан;

2) приостановление действия лицензии по основаниям, установленным статьей 54 настоящего Закона;

3) отзыв лицензии по основаниям, предусмотренным статьей 55 настоящего Закона;

4) принять решение о принудительном выкупе акций страховой (перестраховочной) организации у ее акционеров и реализовать их новому инвестору в соответствии с условиями статьи 61 настоящего Закона;

5) отстранение от выполнения служебных обязанностей лиц, указанных в статье 34 настоящего Закона, до рассмотрения этого вопросам соответствующим органом страховой (перестраховочной) организации на основании достаточных данных для признания действий указанного руководящего работника страховой (перестраховочной) организации не соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан.

Статья 54. Приостановление действия лицензии страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера

1. Действие лицензии страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера может быть приостановлено сроком до шести месяцев по одному из следующих оснований:

1) невыполнение письменного предписания уполномоченного государственного органа об устранении нарушений законодательства о страховании и страховой деятельности;

2) несоблюдение требований пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов, установленных законодательством Республики Казахстан;

3) непредставление в течение двух последовательных месяцев в уполномоченный государственный орган отчетности, установленной законодательством Республики Казахстан;

4) отказ в представлении документов и информации, затребованных уполномоченным государственным органом в пределах его компетенции в связи с проверкой страховой деятельности;

5) нарушение требований, связанных с порядком согласования руководящих работников страховой (перестраховочной) организации;

6) неуплата штрафа, наложенного уполномоченным государственным органом, в установленный срок;

7) выявление факта нарушения законодательства, связанного с ненадлежащим отражением в бухгалтерском учете финансовых операций по страхованию (перестрахованию), а также ведением иных обязательных форм учета;

8) установление факта предоставления недостоверной информации в документах, явившихся основанием для выдачи лицензии;

9) неуплата, несвоевременная уплата либо уплата обязательных или чрезвычайных взносов в неполном объеме два и более раза в течение последних двенадцати месяцев в фонд, гарантирующий осуществление страховых выплат страхователям (застрахованным, выгодоприобретателям) при принудительной ликвидации страховой организации по договорам обязательного страхования.

Примечание

2. Приостановление действия лицензии страховой (перестраховочной) организации влечет запрет на заключение ею новых договоров страхования (перестрахования), включая продление действующих договоров страхования (перестрахования). По ранее заключенным договорам страхования (перестрахования) страховая (перестраховочная) организация обязана выполнить принятые на себя обязательства.

3. В решении о приостановлении действия лицензии должны быть указаны основания и срок приостановления действия лицензии.

Действие лицензии считается приостановленным со дня доведения такого решения до сведения исполнительного органа страховой (перестраховочной) организации.

4. Требования подпунктов 2) и 5) пункта 1 настоящей статьи не применяются в отношении страхового брокера.

Статья 55. Отзыв лицензии страховой (перестраховочной) организации и страхового брокера

1. Уполномоченный государственный орган вправе вынести решение об отзыве лицензии по одному из следующих оснований:

1) неустранение в установленные сроки обстоятельств, послуживших основанием для приостановления действия лицензии;

2) неоднократное (два раза в течение последних двенадцати месяцев) приостановление действия лицензии;

3) принятие судом решения о прекращении деятельности страховой (перестраховочной) организации или страхового брокера;

4) добровольное прекращение деятельности страховой (перестраховочной) организации или страхового брокера;

5) наступление неплатежеспособности страховой (перестраховочной) организации.

2. В нарушении уполномоченного государственного органа об отзыве лицензии должно быть указано основание ее отзыва.

3. Страховая (перестраховочная) организация, у которой отозваны лицензии, не вправе осуществлять страховую или иную деятельность, обязана прекратить все операции по имеющимся банковским счетам, за исключением случаев, связанных с текущими расходами на содержание страховой (перестраховочной) организации, зачислением поступающих в страховую (перестраховочную) организацию денег и производством страховых выплат по ранее заключенным договорам страхования, по которым наступили страховые события.

Статья 56. Последствия отзыва лицензии субъектов страховой деятельности и страхового брокера

1. Решение уполномоченного государственного органа об отзыве лицензий субъектов страховой деятельности и страхового брокера вступает в силу с даты доведения его до сведения лицензиата либо опубликования в печати. Информация об отзыве лицензии публикуется в двух республиканских газетах.

2. В течение пятнадцати дней со дня отзыва лицензии уполномоченный государственный орган обязан обратиться в суд с заявлением о принудительном прекращении деятельности (ликвидации) страховой (перестраховочной) организации, страхового брокера в установленном законодательством порядке.

3. С даты вступления в силу решения об отзыве лицензии уполномоченный государственный орган назначает временную администрацию страховой (перестраховочной) организации, к которой переходят полномочия всех органов управления страховой (перестраховочной) организации.

Полномочия ранее действовавших органов страховой (перестраховочной) организации приостанавливаются. Акционеры страховой (перестраховочной) организации имеют право на обжалование решения уполномоченного государственного органа об отзыве лицензии в судебном порядке.

4. Временная администрация осуществляет свою деятельность в период до возбуждения судом дела по заявлению уполномоченного государственного органа о прекращении деятельности страховой (перестраховочной) организации.

5. Отчет временной администрации страховой (перестраховочной) организации предоставляется в уполномоченный государственный орган и суд, в который направлено заявление уполномоченного государственного органа о прекращении деятельности страховой (перестраховочной) организации.

6. В период своей деятельности временная администрация (а затем и назначаемый судом специальный управляющий) страховой (перестраховочной) организации не вправе осуществлять расходные операции, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 55 настоящего Закона.

7. Порядок работы страховой (перестраховочной) организации в период назначения временной администрации определяется нормативными правовыми актами уполномоченного государственного органа.

8. Запрещается финансирование уполномоченным государственным органом расходов по принудительному прекращению деятельности страховых (перестраховочных) организаций, за исключением случаев оплаты туда работников уполномоченного государственного органа, включенных в состав временной администрации страховой (перестраховочной) организации.

Статья 57. Приостановление действия лицензии уполномоченного аудитора

1. Действие лицензии уполномоченного аудитора может быть приостановлено уполномоченным государственным органом сроком до шести месяцев по одному из следующих оснований:

1) непредставление документов и информации по письменному запросу уполномоченного государственного органа;

2) осуществление аудиторской деятельности с нарушением требований законодательства о страховании и страховой деятельности;

3) отсутствие в аудиторской организации аудитора, обладающего действующей лицензией уполномоченного государственного органа на проведение аудита страховой деятельности;

4) установление факта предоставления недостоверной информации в документах, явившихся основанием для выдачи лицензии.

2. В решении о приостановлении действия лицензии должны быть указаны основание и срок приостановления действия лицензии. Действие лицензии считается приостановленным со дня доведения такого решения до сведения лицензиата.

Статья 58. Отзыв лицензии уполномоченного аудитора

1. Уполномоченный государственный орган вправе вынести решение об отзыве лицензии по одному из следующих оснований:

1) неустранение в установленные сроки обстоятельств, послуживших основанием для приостановления действия лицензии;

2) неоднократные (два раза в течение последних двенадцати месяцев) приостановления действия лицензии;

3) разглашение или передача третьим лицам (за исключением уполномоченного государственного органа) сведений, полученных в ходе аудита и составляющих предмет тайны страхования или коммерческой тайны;

4) выдача уполномоченным аудитором недостоверного заключения (подтверждения) по вопросам, отнесенным к аудиторской деятельности;

5) возникновение обстоятельств, подпадающих под основания отказа в выдаче лицензии;

6) наличие решения соответствующего государственного органа по лицензированию общей аудиторской деятельности об отзыве лицензии на осуществление аудиторской деятельности;

7) принятие судом решения об отзыве лицензии или о прекращении деятельности уполномоченного аудитора;

8) прекращение деятельности уполномоченного аудитора.

2. В решении об отзыве лицензии должно быть указано основание ее отзыва. Лицензия считается отозванной со дня доведения такого решения до сведения лицензиата.

Статья 59. Приостановление действия лицензии актуария

1. Действие лицензии актуария может быть приостановлено уполномоченным государственным органом сроком до шести месяцев по одному из следующих оснований:

1) отказ в предоставлении обязательного актуарного заключения и иных документов, затребованных уполномоченным государственным органом в пределах его компетенции;

2) осуществление актуарной деятельности с нарушением требований законодательства о страховании и страховой деятельности;

3) установление факта предоставления недостоверной информации в документах, явившихся основанием для выдачи лицензии;

4) несдача актуарием квалифицированного экзамена в соответствии с пунктом 3 статьи 40 настоящего Закона;

5) неосуществление лицензионной деятельности на страховом рынке в течение последних двух лет.

2. В решении о приостановлении действия лицензии должны быть указаны основание и срок приостановления действия лицензии. Действие лицензии считается приостановленным со дня доведения такого решения до сведения лицензиата.

Статья 60. Отзыв лицензии актуария

1. Уполномоченный государственный орган вправе вынести решение об отзыве лицензии по одному из следующих оснований:

1) неустранение в установленные сроки обстоятельств, послуживших основанием для приостановления действия лицензии;

2) неоднократные (два раза в течение последних двенадцати месяцев) приостановление действия лицензии;

3) разглашение или передача третьим лицам (за исключением уполномоченного государственного органа) сведений, полученных в ходе проведения актуарных расчетов и составляющих предмет тайны страхования или коммерческой тайны;

4) невыполнение требования пункта 6 статьи 19 настоящего Закона;

5) принятие решения судом о прекращении предпринимательской деятельности актуария.

2. В решении об отзыве лицензии должно быть указано основание ее отзыва. Лицензия считается отозванной со дня доведения такого решения до сведения лицензиата.

Статья 61. Принудительный выкуп акций

1. При установлении уполномоченным государственным органом у страховой (перестраховочной) организации отрицательной разницы между стоимостью активов, рассчитанной с учетом их классификации по качеству и ликвидности, и обязательствами уполномоченный государственный орган вправе принять решение о принудительном выкупе акций страховой (перестраховочной) организации у ее акционеров и реализовать их новому инвестору, пожелавшему их приобрести на условиях, гарантирующих исполнение последним всех обязательств по договорам страхования и перестрахования.

2. Принудительный выкуп акций производится по совокупной стоимости не выше балансовой стоимости, но не ниже стоимости, рассчитанной с учетом качества и ликвидности активов страховой (перестраховочной) организации, за вычетом ее обязательств.

3. Реализация выкупленных акций страховой (перестраховочной) организации производится уполномоченным государственным органом по цене не ниже, чем цена их приобретения.

разница между ценой приобретения акций у акционеров и ценой реализации акций инвестором направляется акционерам.

4. Порядок принудительного выкупа акций страховой (перестраховочной) организации и их последующей продажи новому инвестору устанавливается уполномоченным государственным органом по согласованию с государственным органом по регулированию и надзору за рынком ценных бумаг.