• Глава 3. Создание, осуществление и прекращение деятельности кредитных бюро

Статья 6. Кредитные бюро и их учредители

1. Кредитные бюро являются коммерческими организациями, создаваемыми и действующими в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

2. В Республике Казахстан создаются и действуют кредитные бюро по физическим и юридическим лицам.

3. Лицензия на право осуществления деятельности кредитного бюро выдается уполномоченным органом в установленном им порядке.

Статья 7. Виды деятельности, осуществляемые кредитными бюро

1. Основными видами деятельности кредитных бюро являются формирование кредитных историй и предоставление кредитных отчетов.

2. К дополнительным видам деятельности кредитного бюро относятся:

1) реализация специализированного программного обеспечения, используемого для автоматизации деятельности участников системы формирования кредитных историй и их использования;

2) реализация специальной литературы и иных информационных материалов, относящихся к деятельности кредитного бюро;

3) предоставление консультационных услуг, связанных с информационным обеспечением участников системы формирования кредитных историй и их использования;

4) оценка кредитоспособности субъектов кредитных историй, осуществляемая на основании разработанной ими методики;

5) маркетинговые и статистические исследования.

3. Кредитные бюро не вправе осуществлять виды предпринимательской деятельности, не предусмотренные настоящей статьей.

Статья 8. Требования к кредитным бюро по защите и обеспечению сохранности базы данных кредитных историй и используемых информационных систем

Кредитные бюро в своей деятельности обязаны обеспечить выполнение следующих организационных, технических мер и технологических требований:

1) иметь технические и иные помещения для безопасного размещения и эксплуатации информационных систем, базы данных кредитных историй и иных документов;

2) при формировании и использовании информационных систем для размещения базы данных кредитных историй и средств защиты указанных информационных систем применять сертифицированные оборудование и программное обеспечение;

3) обеспечить наличие в договорах, заключаемых с поставщиками информации и получателями кредитных отчетов, условий об обязательности совместной реализации организационных, технических мер и технологических требований по защите программного обеспечения, применяемых при формировании и эксплуатации информационных систем, используемых для создания базы данных кредитных историй и средств защиты указанных информационных систем.

Статья 9. Документы, необходимые для получения лицензии, и сроки их рассмотрения

1. Для получения лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро лицензиат обязан представить в уполномоченный орган следующие документы:

1) заявление о выдаче лицензии;

2) нотариально засвидетельствованную копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица;

3) нотариально засвидетельствованные копии учредительных документов, прошедших государственную регистрацию в установленном порядке;

4) документы, подтверждающие соответствие лицензиата условиям, предъявляемым уполномоченным органом к обеспечению деятельности кредитного бюро;

5) документ, подтверждающий уплату лицензионного сбора, установленного законодательством Республики Казахстан.

2. Заявление о выдаче лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение одного месяца со дня получения последнего документа, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи.

Статья 10. Отказ в выдаче лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро

Отказ в выдаче лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро производится в случаях:

1) осуществления определенного вида деятельности, запрещенного в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан для данной категории субъектов;

2) несоблюдения требований, предусмотренных статьей 9 настоящего Закона;

3) если в отношении заявителя имеется решение суда, запрещающее ему занятие данным видом деятельности.

Статья 11. Письменное предписание и санкции

1. В случае нарушения законодательства Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй уполномоченный орган вправе направить кредитному бюро письменное предписание об устранении выявленных нарушений.

2. В качестве санкций уполномоченный орган вправе применить следующие меры:

1) административный штраф;

2) приостановление действия лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро;

3) обратиться в суд с исковым заявлением об отзыве лицензии.

Статья 12. Приостановление действия лицензии кредитного бюро

1. Действие лицензии кредитного бюро может быть приостановлено сроком до шести месяцев по одному из следующих оснований:

1) несоблюдение требований, установленных статьей 8 настоящего Закона;

2) установление несоответствия действительности документов, явившихся основанием для выдачи лицензии;

3) невыполнение письменного предписания уполномоченного органа об устранении нарушений законодательства Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй.

2. Приостановление действия лицензии кредитного бюро влечет запрет на осуществление его деятельности, за исключением деятельности по получению информации по ранее заключенным договорам.

3. В решении о приостановлении действия лицензии должны быть указаны основания и срок приостановления действия лицензии.

Действие лицензии считается приостановленным со дня доведения такого решения до сведения исполнительного органа кредитного бюро.

Статья 13. Отзыв лицензии кредитного бюро

Уполномоченный орган вправе обратиться в суд с исковым заявлением об отзыве лицензии кредитного бюро по одному из следующих оснований:

1) неустранение причины, по которой лицензиар приостановил действие лицензии;

2) неоднократное в течение последних двенадцати месяцев приостановление действия лицензии;

3) запрещение судом лицензиату заниматься тем видом деятельности, на осуществление которого он обладает лицензией;

4) прекращение предпринимательской деятельности лицензиата;

5) предоставление лицензиатом заведомо ложной информации при получении лицензии.

Статья 14. Хранение документов и информации кредитного бюро

1. Порядок хранения документов и информации кредитного бюро, в том числе включаемых в базу данных кредитных историй, определяется кредитным бюро.

2. Кредитное бюро обеспечивает хранение информации в течение десяти лет после даты получения последней информации.

Статья 15. Реорганизация и ликвидация кредитных бюро

Реорганизация и ликвидации кредитных бюро осуществляются в порядке, предусмотренном законодательными актами Республики Казахстан.

После завершения реорганизации и ликвидации кредитных бюро база данных кредитных историй кредитного бюро подлежит уничтожению в случае отсутствия законных оснований для ее передачи (отчуждения) другим юридическим лицам, уполномоченным на деятельность в качестве кредитных бюро.