• Раздел I. ОСНОВАНИЯ И УСЛОВИЯ СОЗДАНИЯ И ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ

• Глава 2. СОЗДАНИЕ БАНКА И УЧАСТИЕ В ЕГО УСТАВНОМ КАПИТАЛЕ

Статья 29. Создание, закрытие филиалов, представительств и расчетно-кассовых отделов (сберегательных касс) банка

1. Филиал банка - подразделение банка, не являющееся юридическим лицом, расположенное вне места нахождения банка, осуществляющее банковские операции от имени банка и действующее в пределах полномочий, предоставленных ему банком.

Филиал банка имеет единые с банком баланс, а также наименование, полностью совпадающие с наименованием банка.

2. Банк обязан получить согласие уполномоченного органа на открытие своего филиала в порядке и в соответствии с требованиями, установленными нормативным правовым актом уполномоченного органа.

Примечание

Вопрос о даче согласия на открытие филиала банка должен быть рассмотрен уполномоченным органом в трехмесячный срок.

3. К заявлению о даче согласия на открытие филиала банка должны прилагаться следующие документы:

1) решение органа управления банка об открытии филиала;

2) положение о филиале банка, заверенное банком и включающее перечень банковских операций, которые филиал уполномочен проводить, в трех экземплярах;

3) сведения о кандидатах на должности первого руководителя и главного бухгалтера филиала банка, составленные в соответствии с требованиями пункта 3 статьи 19 и пунктов 3 - 5 статьи 20 настоящего Закона.

Примечание

4. На создание банка, филиала или представительства банка на территории Республики Казахстан согласия местных представительных и исполнительных органов не требуется.

5. Отказ в даче согласия на открытие филиала банка производится по любому из следующих оснований:

а) несоответствие кандидатов на должности первого руководителя и главного бухгалтера филиала банка минимальным требованиям, установленным пунктом 3 статьи 19 и пунктами 3 - 5 статьи 20 настоящего Закона;

б) несоответствие помещений и оборудования филиала банка нормативным требованиям уполномоченного органа;

в) несоблюдение банком пруденциальных нормативов и (или) иных обязательных к соблюдению норм и лимитов, установленных уполномоченным органом;

г) нарушение действующего законодательства и нормативных правовых актов уполномоченного органа.

5-1. При внесении изменений и дополнений в положение о филиале банка банк должен в течение четырнадцати календарных дней со дня принятия соответствующего решения уведомить уполномоченный орган об этом.

Примечание

6. Представительство банка - подразделение банка, не являющееся юридическим лицом, расположенное вне места нахождения банка, действующее от имени и по поручению банка и не осуществляющее банковских операций.

6-1. Банк - резидент Республики Казахстан вправе обратиться в уполномоченный орган с заявлением о даче согласия на открытие представительства банка за пределами Республики Казахстан при условии его устойчивого финансового положения, соблюдения им пруденциальных нормативов и других обязательных к соблюдению норм и лимитов в течение трех последовательных месяцев, предшествующих подаче заявления об открытии представительства.

К заявлению о даче согласия на открытие представительства банка - резидента Республики Казахстан должны прилагаться следующие документы:

1) решение органа управления банка, уполномоченного на принятие решения об открытии представительства банка;

2) положение о представительстве, заверенное банком, в трех экземплярах;

3) данные о первом руководителе представительства согласно требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа.

Вопрос о даче согласия на открытие банком - резидентом Республики Казахстан представительства должен быть рассмотрен уполномоченным органом в трехмесячный срок.

Отказ в даче согласия на открытие банком - резидентом Республики Казахстан представительства производится по любому из следующих оснований:

1) в случае неустойчивого финансового состояния банка;

2) невыполнение банком пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов в течение шести последовательных месяцев, предшествовавших подаче заявления о даче согласия на открытие представительства;

3) наличие действующих в отношении банка ограниченных мер воздействия и санкций, предусмотренных настоящим Законом;

4) непредставление одного из документов, предусмотренных настоящим пунктом.

Примечание

7. К заявлению о даче согласия на открытие представительства банка - нерезидента Республики Казахстан должны прилагаться следующие документы:

а) учредительные документы банка - заявителя;

б) решение соответствующего органа банка - заявителя об открытии представительства на территории Республики Казахстан;

в) письменное подтверждение органа банковского надзора соответствующего государства о том, что банк - заявитель обладает действующей лицензией на ведение банковской деятельности;

г) надлежащим образом оформленный годовой отчет банка - заявителя (включая консолидированный баланс и отчет о прибыли и убытках) за последний финансовый (операционный) год, заверенный аудиторской организацией, соответствующей требованиям пункта 4 статьи 19 настоящего Закона;

д) письменное уведомление органа банковского надзора соответствующего государства о том, что он не возражает против открытия представительства банка - заявителя на территории Республики Казахстан, либо заявление органа банковского надзора или авторитетной юридической службы соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства банка - заявителя требуется;

е) сведения о предполагаемом количестве сотрудников представительства и его руководителе.

Вопрос о даче согласия на открытие банком - нерезидентом Республики Казахстан представительства должен быть рассмотрен уполномоченным органом в трехмесячный срок.

Отказ в даче согласия на открытие банком - нерезидентом Республики Казахстан представительства производится в случае непредставления им любого из документов, предусмотренных настоящим пунктом.

Примечание

7-1. Расчетно-кассовый отдел (сберегательная касса) банка - территориально обособленное подразделение банка, созданное на основании согласия уполномоченного органа, не являющееся юридическим лицом, не имеющее статуса филиала либо представительства, выполняющее отдельные виды банковских операций на территории Республики Казахстан.

8. Закрытие филиалов и представительств банков производится в порядке, установленном действующим законодательством.

Открытие и закрытие расчетно - кассовых отделов (сберегательных касс) производится в соответствии с действующим банковским законодательством.

Изменения в данные учетной регистрации при закрытии филиала банка представляются в органы юстиции после предварительного согласования с уполномоченным органом.

После учетной регистрации филиала и представительства в органах юстиции банк в течение четырнадцати дней обязан представить в уполномоченный орган нотариально засвидетельствованную копию положения о филиале или представительстве с отметкой и печатью зарегистрировавшего органа юстиции.

Примечание